5 июля 2026, 06:00

Анастасия Румянцева

• Сгенерировано с помощью ИИ

Об этом рассказала в беседе с RT Анастасия Кудрявцева, советник председателя правления АО «Национальный Банк Сбережений» по социальной политике, эксперт по бизнес-психологии.

«Современные банки используют автоматизированные системы противодействия мошенничеству и отмыванию средств, которые анализируют не только сумму и частоту переводов, но и текстовое назначение платежа. Настороженность могут вызвать слова и формулировки, связанные с запрещёнными тематиками, финансовыми схемами, а также нестандартные или двусмысленные выражения, которые алгоритмы могут интерпретировать как риск-фактор», — пояснила собеседница RT.

При этом важно понимать, что чаще всего решение принимается не из-за одной «шутки», а в совокупности с другими признаками — необычной активностью, серией переводов, нетипичными контрагентами или несоответствием поведения клиента его обычной финансовой модели, добавила аналитик.

«Если же речь идёт о безобидных шутках при отсутствии других подозрительных факторов, такие комментарии обычно не приводят к блокировкам. Однако риск повышается, если в назначении платежа используются двусмысленные сленговые выражения или фразы, которые могут быть похожи на описание запрещённых товаров, услуг или схем», — заключила специалист.

Ранее россиян предупредили о рисках оплаты переводом по номеру телефона.

Ошибка в тексте? Выделите её и нажмите «Ctrl + Enter»

Подписывайтесь на наш канал в Дзен