Росфинмониторинг опубликовал информационное сообщение, адресованное участникам рынка недвижимости, в котором призвал усилить контроль за сделками, способными носить противоправный характер. Организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при купле-продаже объектов, отнесены к субъектам системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, поэтому на них возлагается обязанность выявлять операции, обладающие признаками подозрительности.

Ведомство перечислило критерии, требующие повышенного внимания со стороны риэлторов. Среди них: участие в сделке лица, являющегося получателем мер господдержки в рамках жилищных программ, расчеты наличными денежными средствами, существенное отклонение цены от рыночного уровня, оплата третьим лицом, не состоящим в родстве с покупателем, участие нерезидента, многократная покупка или продажа недвижимости одним физическим лицом, а также несоответствие стоимости объекта предполагаемому уровню благосостояния клиента. Перечень не является исчерпывающим.

При этом наличие перечисленных признаков не свидетельствует автоматически о незаконном характере операции. Однако их выявление должно служить основанием для углубленного анализа, пересмотра уровня риска клиента и применения мер, предусмотренных законодательством о ПОД/ФТ и правилами внутреннего контроля. Своевременная оценка подозрительных сделок способствует повышению прозрачности рынка недвижимости и снижению рисков вовлечения его участников в противоправную деятельность.