"Этот закон стал правовой основой функционирования российской системы ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма)", - пояснила "РГ" ректор Российского государственного университета правосудия имени В. М. Лебедева, доктор юридических наук Ольга Тисен.

Через три месяца после принятия этого закона - 1 ноября 2001 года - президентом Российской Федерации был подписан указ №1263, которым был образован Комитет по финансовому мониторингу (впоследствии Росфинмониторинг). Это российская финансовая разведка. Кстати, Ольга Тисен до назначения на должность ректора РГУП шесть лет служила начальником юридического управления Федеральной службы по финансовому мониторингу (2020-2026 гг.).

По ее словам, на сегодняшний день закон о противодействии отмыванию "грязных" денег - это один из самых объемных с учетом незначительного числа статей законов в стране. "В первоначальной редакции закон №115-ФЗ состоял из 12 статей. Сегодня российский закон об антиотмывочной системе состоит из 19 статей, которые занимают более 128 страниц, - рассказывает Ольга Тисен. - За 25 лет в закон №115-ФЗ изменения вносились аж 142 раза и в нем не осталось ни одной статьи, не подвергшейся изменениям. Самая длинная статья закона - ст. 7 "Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" - занимает почти 20 страниц и дополняется почти каждую сессию заседаний Госдумы".

Поясним: закон №115-ФЗ - это еще одно профессиональное обозначение закона о противодействии отмыванию преступных доходов. Еще из любопытного: самая короткая статья в законе "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - это статья 7.5 "Минимальный размер операции", которая состоит всего из одного предложения: "Операция подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 млн рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 млн рублей по официальному курсу Банка России на дату операции".

Иными словами, если вы покупаете что-то дороже миллиона, будьте готовы, что где-то в секретных кабинетах компетентные люди проверят, все ли в порядке с вашей сделкой, были ли чисты рубли, которые вы достали из кармана. Но если у вас чистые руки и честно заработанные деньги, вам беспокоиться не о чем.

До принятия этого закона в России отсутствовало комплексное правовое регулирование противодействия легализации преступных доходов, поясняет Ольга Тисен. "За пару лет до этого, в 1999 году, при МВД России был создан Межведомственный центр по противодействию легализации доходов, - рассказывает она. - Однако он не стал эффективным органом противодействия легализации преступных доходов, прежде всего, из-за отсутствия нормативного регулирования требований к финансовым организациям в этой сфере.

В 1999 году Россия подписала, а в 2001 году ратифицировала Страсбургскую конвенцию Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности 1990 года. Документ предусматривал обязательства по противодействию отмыванию доходов. В начале 2000-х годов Россию внесли в черный список FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), что грозило внесением страны в санкционные перечни.

После ратификации Российской Федерацией в 2002 году Международной конвенции о борьбе с финансированием терроризма в закон были внесены дополнения, связанные с противодействием финансированию терроризма, а в 2012 году - по противодействию финансированию распространения оружия массового уничтожения. Пару лет назад закон был дополнен нормами о противодействии финансированию экстремистской деятельности".

"Создание мировой системы институционализации противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения началось в июле 1989 года, когда на встрече глав государств, правительств "Большой семерки" и иных представителей в Париже было принято решение создать специальный орган для оценки результатов сотрудничества, направленного на предотвращение отмывания денег и рассмотрения возможности принятия дополнительных превентивных мер в данной сфере", - рассказывает Ольга Тисен.

По ее словам, формирование основ международной системы противодействия отмыванию преступных доходов связано с принятием в декабре 1988 года Конвенции ООН "О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ" (далее - Венская конвенция), которую Советский Союз ратифицировал 9 октября 1990 года. Отправной точкой становления российской "антиотмывочной" системы можно считать дату вступления Венской конвенции в силу на территории СССР - 17 апреля 1991 года.

"Уже в июне 2002 года Комитет по финансовому мониторингу России стал членом Группы подразделений финансовой разведки "Эгмонт". Предпринятые усилия по формированию институционально-правовой базы противодействия отмыванию преступных доходов позволили экспертам FATF в октябре 2002 года на пленарном заседании в Париже принять решение об исключении России из черного списка FATF. В апреле 2003 года по результатам взаимной оценки российской системы противодействия легализации преступных доходов Россия стала полноправным членом FATF", - рассказывает Ольга Тисен.

"Термин "отмывание денег" появился еще в 20-х годах XX века в США, когда после введения "сухого закона" американская мафия стала открывать прачечные в целях сокрытия преступного происхождения своих доходов. Затем термин "money laundering" был использован журналистами при освещении Уотергейтского скандала", - поясняет Ольга Тисен.

В настоящее время РФ является одним из ведущих участников международной системы противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма, что подтвердили эксперты FATF по результатам проведения четвертого раунда взаимных оценок в 2019 году. Суммарно по рейтингам РФ вошла в первую пятерку стран по эффективности национальной "антиотмывочной" системы в мире.

Сейчас статус России в FATF приостановлен, но это не отменяет рейтинги.

"Одними из главных целей российского антиотмывочного законодательства является повышение уровня прозрачности экономики, предупреждение нецелевого расходования бюджетных средств и обеспечение повышения эффективности их использования, снижение уровня террористической угрозы и экстремистских проявлений в обществе, обеспечение законности и прозрачности деятельности некоммерческих организаций", - рассказывает Ольга Тисен.

К органам и организациям, входящим в российскую систему противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма относятся: МВД, МИД, Минкомсвязи, Минобороны, Минпромторг, Минфин, Минюст, органы прокуратуры РФ, СВР, ФНС, ФСБ, Федеральная пробирная палата, ФСИН, ФССП, ФСТЭК, ФТС, Роскомнадзор, Россвязь, Росфинмониторинг, Счетная палата, Следственный комитет, Центральный банк и иные органы и организации.

К первичным звеньям финансового мониторинга относятся: кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг; операторы инвестиционных платформ; ломбарды; организаторы азартных игр; операторы по приему платежей; микрофинансовые организации; операторы связи и лотерей, операторы финансовых платформ и др.

Центральным звеном российской системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма является Росфинмониторинг. Именно это ведомство приводит в движение всю систему, обеспечивает ее слаженное и эффективное функционирование, способствует ее совершенствованию и международному признанию, подчеркивает собеседник "РГ".

Собственно, именно после создания в 2001 году предшественника Росфинмониторинга - Комитета по финансовому мониторингу - началось построение российской системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в соответствии с нормами международного права. В июне 2003 года Россия была принята в состав FATF.

Ольга Тисен подчеркивает: закон №115 является важнейшим правовым базисом российской системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Закон основан на Рекомендациях FATF, имплементированных в российское законодательство.

Однако не все антиотмывочные нормы закреплены в данном законе. За эти годы такие нормы вошли во многие законы, в том числе Уголовный кодекс, Налоговый кодекс и т. п.

Значительный массив обязательных норм в сфере противодействия отмыванию доходов закреплен в подзаконных актах. "Правовые процедуры деятельности лиц, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, регламентированы подзаконными и ведомственными актами", - говорит Ольга Тисен.

Именно благодаря системе противодействия отмыванию доходов появилась возможность лишить коррупционеров надежд на спокойную и безбедную старость. Сегодня закон позволяет изымать у чиновников в казну имущество, приобретенное на сомнительные средства. Если у человека обнаруживаются, например, золотые слитки под кроватью, которые он никак не мог накупить на честные деньги (их банально бы не хватило), то в суд подают иск об изъятии золота в казну. И суд этот иск удовлетворяет.

Формально такой чиновник не считается коррупционером. Для изъятия имущества необязательно доказывать, где и когда он набрал столько взяток, чтобы построить дворец в престижном районе. Достаточно самого факта, что дворец налицо, а цифры (честная зарплата и стоимость дворца) никак не сходятся. Не поможет даже старый трюк - переписать имущество на родных или знакомых, мол, это у них вдруг обнаружились скрытые бизнес-таланты.

Сегодня ленты новостей полны сообщений, что тот или иной чиновник отвечает по антикоррупционному иску в суде вместе с большой компанией родных и знакомых. Каким образом удается найти люксовый внедорожник у чиновничьей тещи-пенсионерки или бизнес-центр у безработного друга детства чиновника? Подробности никто не расскажет. Но это результаты работы антиотмывочной системы.